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“正規”操作掩人耳目 “套路貸”手法復雜升級

2019-12-03 22:25SMT:銷售
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  日前,上海市楊浦區人民法院集中宣判了幾起“套路貸”詐騙案件,涉案總金額逾百萬元,被告人分別被判處有期徒刑六年至十年。中國青年報·中國青年網記者注意到,這些“套路貸”案件中暗藏著諸多玄機,一些“套路貸”涉案人員的“神操作”堪稱滴水不漏。在一起案件中,“套路貸”詐騙嫌疑人竟然手握“證據”向法院起訴要求被害人“還款”,這些“證據”甚至包括經正規公證處公證的假借條。

  記者發現,“套路貸”詐騙嫌疑人如今有了“證據意識”,他們通常會讓被害人根據“行規”出具虛高借條,再通過銀行轉賬這種“實際留痕”的形式把錢借給被害人。錢款到賬后,他們會再要求被害人盡量無痕跡取現,歸還虛高部分借款,最終實現“借10萬,還100萬”的目的。

  詐騙者把被害人告上了法庭

  全賢(化名)經朋友章某介紹,認識了看上去家底頗為殷實的李某。但令他想不到的是,認識李某3年后,房產中介新手必看,自己會因為一筆根本不存在的借款被其告上法庭,李某在法庭上要求全賢歸還“剩下的53萬元欠款”。而這筆錢,是在全賢母親看到虛假借條、被逼無奈已歸還100余萬元所謂“欠款”后,李某又一次的變本加厲。

  實際上,全賢前前后后總共只借了33萬元左右,卻面臨著156萬元的還款數額。

  2014年10月,全賢從向章某借款23萬元。這筆錢,從全賢完全不認識的武某的賬戶轉出,經章某轉賬給李某,再從李某賬戶轉賬給了全賢。當時,全賢出具了一張金額為23萬元的借條一張。4天后,慷慨的李某又爽快地借給全賢3萬元。

  在拿到26萬元借款后,李某給全賢普及了借款界的“行規”——你實際借款多少錢,需要出具一張數額為實際借款額數倍的借條,而這個倍數,是“6”。2014年10月22日,為了拿到更多的借款,全賢向李某出具了一張156萬元的借條,并附一張收條,他甚至還跟李某到某公證處做了公證。當天,拿了156萬元借條的李某,又借款1.61萬元給全賢。

  3天后,頗有法律意識的李某走了一個正規的轉賬手續。他通過銀行轉賬156萬元到全賢的賬戶,并要求全賢取現124.3萬元。這124.3萬元還沒在全賢手里捂熱,他就不得不在李某的安排下立刻把其中的120.3萬元交給了李某。至此,全賢賬戶里的156萬元只剩下了31.7萬元,他隨后又聽從李某的安排,把其中的30萬元轉賬到了武某的賬戶中。

  從最初的26萬元,到后來的1.61萬元、4萬元現金、賬戶剩余款1.7萬元,全賢總共到手33.37萬元。他想不到的是,房產中介怎么找客戶,自己剛把30萬元轉入武某賬戶,武某就轉了5萬元給章某的妻子。

  知道自己可能上當的全賢,逾期堅持不予還款。李某便以那張數額為156萬元的借條向其索債,全賢的母親被逼無奈之下,只得替全某還款100余萬元。2017年2月,李某又以該借條至法院起訴,要求全賢歸還剩余的53萬元借款、支付相應利息等。這場歷經3年多的借款糾紛,最終在全賢主動找警方報案的情況下告一段落。

  值得注意的是,李某到案后,對指控的事實、罪名均不認可,他稱出具156萬元借條、辦公證均是被害人全賢自己提出的,而他本人只是“借高利貸”,并無騙取他人錢款的故意。審理中,李某退還了30萬元。

  房產中介“神操作”:借款30萬元,還款130萬元

  在另一起案件中,“行規”又出現了。劉某是一家房地產中介公司的門店經理,在樓市不好的情況下,他順帶私下從事一些“借貸買賣”。

  2016年4月20日,被害人李當(化名)經人介紹找到劉某所在的房地產經紀事務所借錢。李當想借30萬元,劉某當場拍板,當日即可立刻拿出20萬元借給他。但問題是,這筆幾款無抵押,劉某要求李當按照“行規”出具翻倍借條。不僅如此,劉某還要求“走賬”,即需要一筆與翻倍借條金額一致的銀行流水。

  他讓李當簽下了40萬元的借款合同以及收款收據。當日,李當的賬戶即收到一筆來自第三人夏某的40萬元轉賬。與前述案件被害人提現還款不同,這一次,李當沒有提現,他將其中的20萬元經兩次轉手后轉回給了劉某。

  中國青年報·中國青年網記者注意到,“套路貸”的獨特之處在于,它不會只給被害人設下一個陷阱,并且,它的“胃口”不會只是兩倍還款這么小。第二天,劉某稱可以將剩下的10萬元再打給李當,但總計30萬元的借款,仍然需要按照“翻倍”這個行規書寫借條。這一次,倍數是“3”。劉某讓李當簽下了90萬元的借款合同、收據,并同時承諾會把李當前一天簽署的40萬元借款合同歸還給他。

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